Рассматривается возможность возникновения сценария, при котором процентные ставки завышаются, в силу чего предприятия экономики оказываются в рискованной с финансовой точки зрения ситуации, что может обеспечить соответствующие обусловленные большим риском ставки процента в относительно долгосрочном (среднесрочном) периоде. Предполагается, что время рефинансирования τ много меньше обратной скорости выбытия оборудования d −1 . Если банкротства носят, например, пуассоновский характер, то время до банкротства tb в среднем есть обратная интенсивность этого потока r-1. Оценив время до банкротства мы способны оценить рисковый процент r=tb -1 и построить, таким образом, отображение риска в себя. Исследование этого отображения, а также его модификации, в которой учтена рентабельность оборотного капитала, как предел рыночной ставки процента, приводит к ограничениям на минимальную долгосрочную рентабельность, выполнение которых является условием ненаступления кризиса (или редкости последнего в зависимости от некоего порога). Правая часть неравенства зависит от доли собственных средств в активах, доли постоянного капитала в общем объёме капитала и скорости выбытия фондов d.